基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

1. 基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

题主说的基金投顾是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。

我觉得基金投顾的买方模式是挺好的，能够从客户的角度出发，买方投顾相对于卖方投顾，指的是站在买方（也就是客户）的角度，以客户的利益为中心开展买方投顾（咨询）服务，对于基金行业而言指的就是以客户收益以及盈利体验为依托开展销售。

那么买方投顾是从什么时候开始发展的呢？买方投顾是盈米从2015年创立后，进行了数年的探索与实践，在整个行业较早提出了买方投顾的理念。

买方投顾的使命是帮客户实现回报，即财富管理机构围绕客户的账户，站在客户的立场去探讨、探索、实践，去帮助客户实现资产的保值增值。这是盈米基金在多年的买方投顾实践中，认识到投顾利益就是帮助客户获取收益后的自然结果。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾实质为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资体验。

盈米基金一直在倡导和践行“买方投顾”，要做好买方投顾，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位，这是“买方投顾”商业模式成立的底层逻辑。

2. 基金买方投顾的主要优势有哪些？

某种意义上来说，基金买方投顾真正做到了基于“买方”利益（也就是基民利益）的代客理财。之前理财顾问们的KPI考核仅仅是其销售的基金规模，此后基金的表现就和他没关系了，所以理财顾问的工作重心是“让客户上车”。基金投顾的出现较好地协调了基金经理、基民和代销机构的获利矛盾，

优势一：帮助投资者做资产配置。在基金买方投顾服务之前，已经有不少机构发布多款选基产品，帮助客户筛选优质基金，但优质基金堆在一起的效果不一定是“1+1＞2”的关系，基金投顾可以帮助投资者解决配置问题。

优势二：有助于提升投资优势。根据白皮书《试点两周年：基金投顾业务发展白皮书【2021】》，受访投资者中，73%认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利，24%认为自己刚刚接触基金投顾、还不确定，只有不到3%认为基金投顾并没有帮自己提升投资盈利。

优势三：有助于培养长期投资习惯。相比很多投资者自购基金持有时间常常不足3个月，基金买方投顾很好地让投资者接受了“长期投资”的理念。

盈米基金旗下且慢平台为你严选市场上简单有效的理财产品，帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障，让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。无论是人?中的大钱，还是生活中的小钱，且慢都希望给你带来完整的投资体验，让你的投资更省?更安心。百度回答望采纳

3. 谁了解买方投顾是怎么发展起来的？

“买方投顾”是盈米基金相对于“卖方投顾”所提出的概念，核心使命是帮助客户实现回报，改变普通基民买基金赔钱的体验。买方投顾，是站在客户的角度,为客户的账户创造收益。

据了解，盈米基金是获得第一批投顾资格试点，这跟盈米坚持“买方投顾”的初心以及盈米过去所做的事情有关系。盈米创业的时候就在想，能否用公募基金这个最大众的品种，采取基金组合方式给投资者提供一站式的解决方案，而不仅仅是卖一个产品。因此，开始了盈米基金的“买方投顾”探索，盈米基金用公募基金组合的方式，用跟投资者不断交互、投教、投顾的方式来做盈米基金的销售和投顾业务。在过去的5、6年里，盈米基金的“且慢”一直站在客户的角度，针对客户投资基金的“买什么卖什么”“怎么买怎么卖”这样的困惑，提供投顾组合形式的解决方案。几年下来的“买方投顾”实践证明，客户不断给出正反馈，盈米基金也就更加坚定做投资者服务、帮助投资者提高收益这件事。

4. 买方投顾和卖方销售模式有什么区别？

个人觉得这两者有很多区别，相较于卖方销售而言，买方投顾能够使得基金公司、投资顾问、投资者三方利益达成一致，实现多方共赢新局面。首先业务模式方面，买方投顾是以客户需求为中心⌄客户的资产保值增值为导向，为客户量身定制产品配置方案，业务模式包括管理型投顾和建议型投顾两大类。而卖方销售模式更多是以产品销售为导向，将自身产品按客户需求给予投资建议，不得代客户做出投资决策。其次盈利模式方面，买方投顾收费方式灵活多样，而卖方销售模式更多以认购费以及一次性的销售费用为主从而获得盈利。最后角色定位和服务内容方面，买方投顾更贴合客户的需求，而卖方销售模式更注重销售的导向。从目前的情况来看，各持牌的投顾机构都在大力推广投顾业务，其中有一家不错的投顾平台，盈米基金从事投顾业务实践两年多了，这个平台除了前面讲的做好了“买方”这两个字外，而且从组织体系和考核机制也要做相应的改变，以客户为中心来做好投顾服务。

5. 买方投顾对我们的投资有什么影响?

买方投顾的一个作用，是帮助投资者了解投资的知识，让投资者能耐心地持有基金。随着基金公司、主动基金、明星基金经理的崛起，投资散户逐渐发现，自己炒股的收益不如买基金。但是基金数量众多，甚至超过了股票数量，怎么挑选基金、如何做好资产配置需要有专业人士指导，这就催生了基金买方投顾这个职业。投顾帮助投资者普及投资知识，拉长投资时间；投资者经投顾的指导，投资能力逐渐提高。但是目前，国内投顾刚刚诞生不久，现阶段，无论是投顾还是指数基金，都是起步发展的阶段。以后，当投顾普及了，投资者会变得更聪明，会用最低成本买全市场股票，届时也就进入低成本指数基金时代。

作为一名普通投资者，如何选择投顾产品？业内人士指出，投资者须明确自身风险偏好、加强专业知识学习、长期持有才是获取长期良好收益的关键。

基金买方投顾是一项需要时间沉淀的长期事业。盈米为“买方投顾”而来，从一开始就坚持“投教先行”，在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局，希望通过提供持续的、有趣有料的内容，来帮助客户认识投资的方法和逻辑，从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。百度谢邀

6. 投顾的什么是投顾

投顾就是投资顾问(Investment Adviser)，指任何从事于提供投资建议而获薪酬的人士。投资顾问是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专户理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

7. “买方投顾”是如何帮助投资者？

对于投资者而言 , 基金买方投顾业务也许有更加重要的意义 。 基金是许多家庭理财的重要产品类别 , 但市场上大量不同类别的基金产品如何选择 、 何时买入或赎回 、 怎么组合 , 都成为非专业投资者的投资障碍 。 因此 , 我们常常看到许多投资者用买股票的方法买基金 , 快进快出 、 追涨杀跌 , 出现“基金赚钱 , 基民不赚钱”的现象。

为了解决这一投资难题，盈米基金从成立的那一刻起，就真正践行“买方投顾”，坚定地站在客户一边，真正去帮助客户实现投资回报。盈米基金真正关注的是客户的需求，去解决客户在投资进行中所遇到的问题。。满意的话记得给个大大的赞哦

8. 基金买方投顾的“投”和“顾”是指什么？

以“盈米基金”为例，经过不断探索基金买方投顾业务的投实践，通过旗下的且慢平台，盈米基金给行业开创和贡献了两个非常重要的买方投顾方法论，“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”。

且慢在持续不断陪伴客户的过程中发现，帮助客户将不同使用期限的资金匹配合适的投资标的，才是让客户通过投资获取收益的关键一步。所以，在买方投顾实践中，且慢运用四笔钱的策略方法，以资金的使用期限为资产配置的核心，引导用户根据自身情况配置不同风险的产品，并且为不同期限特点的使用资金配置逻辑符合的严选策略，从而帮助客户实现投资资产的有效增值。四笔钱买方投顾框架将投资的适当性原则针对时间进行了更为精细的划分，进一步管理了客户的预期，是将基金收益转化成客户账户收益的重要基础。

同时且慢一直倡导“三分投，七分顾”的投顾理念，对于基金买方投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲，“顾”的能力才是投顾业务的关键点。而“七分顾”，其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿买方投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个买方投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”的理念，都源于且慢及盈米基金这6年来不断在买方业务探索的时间和实践，但盈米基金不会止步于此，中国的基金买方投顾事业还刚开始，盈米基金还将继续探索，给这个行业带来更多的理论和实践资产。。百度这方面的资料很多。