基金投顾的优势,且慢基金投顾包括哪些服务?

2024-05-16 19:48

1. 基金投顾的优势,且慢基金投顾包括哪些服务?

根据市场的实际情况,对于大部分普通投资者来说,通过基金投顾确实能够改善基金整体的收益率,并且改善的效果也比较明显。
1.基金投顾可以帮投资者选到合适的基金
买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金,而且基金的类别也非常丰富,风险收益特征差别也很大,其中有很大一部分是非常优秀的基金,这么多的好基,适合我们的也只有一部分。
且慢“四笔钱”严选的策略,属于投顾协议覆盖的策略。包括长赢150、S定投、我要稳稳的幸福、货币三佳、南方梦想佳、春华秋实、华夏马拉松固收,后续如有变动,也会提前通知。
2.基金投顾可以帮投资者做好基金搭配
除了帮助投资者选择到合适的基金产品,还能进一步帮助投资者进行基金产品的搭配,简单说,就是帮助你构建一个适合你的基金投资组合,进行更加全面的资产配置。
3.基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合
市场是动态变化的,组合中的基金也是在变化之后,组合中各资产的比例也会因为运行而偏离原来的比例,所以,要维持组合的平衡,是需要时时保持跟进和调整的。
且慢投顾服务提供更个性化的策略推荐,未来将对签约用户提供千人千面的定制化策略服务,另外开通投顾服务之后,可以为四笔钱严选策略开通自动跟调功能,策略调仓时自动跟调,不错过每一次交易信号。

基金投顾的优势,且慢基金投顾包括哪些服务?

2. 基金投顾服务都有哪些策略?基金投顾有稳健的策略吗?

      基金投顾服务是能够实现完全代客理财的服务产品,有助于基金市场的良性发展,对于普通投资者来说,也能一定程度上提高基金投资收益率。      一般来说,基金投顾服务主要根据投资者风险偏好的不同和对流动性需求的不同设定了不同策略类型的投顾服务产品,大致上分为以下几种类型:
第一种类型:短期理财      这类投顾服务主要是针对有短期理财需求的投资者,在保证基金组合高流动性的的前提下加大债券基金的配置,力争实现货币基金收益的增强。      这类投顾服务策略主要能实现资产的保值,并且投资时间也比较短,一般两个月左右以上都可以。第二种类型:中短期理财      中短期理财基金投顾服务策略主要是投资债券基金,以债券基金为底仓,适当配置少量混合型基金和股票型基金,构建的基金组合相对稳健。      这类策略投资期限一般在一年左右以及以上,属于兼顾收益和流动性的投顾产品。主要的目的是能够实现控制在较小波动的前提下战胜GDP。第三种类型:中期理财      这类投顾服务策略比较适合偏稳健,但是能够承受一定市场波动,来实现财富增长的投资者。      中期理财投顾服务的底层基金产品是平衡型债券和股票型基金的配置,其中股票型基金的仓位偏低,通过优化投资组合的回撤和波动,追求一定回撤下的较高收益。      相对来说,这类型的基金投顾策略应该是市场上最受欢迎的,因为投资时长不算很长,大概是1到2年以上,并且已经能够有较明显的收益体验了。第四种类型:中长期理财      中长期理财的策略主要精选股票型基金和偏股型基金,在结合大类资产配置的理念构建基金组合,期望能够实现中长期高收益的投资目标。      中长期理财追求的是有一定收益的财富积累,一般投资年限相对长一些,在1到3年以上的样子。第五种类型:长期理财      中长期理财的基金投顾产品是兼顾长期稳健收益和风险控制的一类策略,更倾向于凸显基金组合的投资价值,这类策略至少要持有一年以上才会有比较好的投资体验。适合于有长期理财规划的投资者。第六种类型:中长期高收益理财      这类策略不仅仅是投资A股的基金,还会考虑配置H股的基金,期望获得A股市场超额收益回报并通过精选的港股标的增厚超额收益,追求中长期较高收益。      这类策略的投资市场一般也在1到3年以上。      以上几种类型就是最常见的基金投顾策略,只是不同的基金投顾基金产品的设计上会有不一样,总体来说,是能够覆盖绝大部分投资者的理财需求的。      希望以上内容对你有所帮助。

3. 且慢基金投顾如何进行投顾服务的?

随着社会经济的发展,想要通过投资理财实现财富升值的人越来越多。只是,理财的人很多,会理财的人不多,因此出现了“基金产品赚钱,基金客户不赚钱”的行业困境。而且,市场中海量的基金产品,也让投资者们眼花缭乱,不知道如何选择。在此背景下,基金投顾业务诞生,改变了证券行业商业模式,开辟买方付费的财富管理时代,有望解决投资者在基金投资方面的难题。

基金投顾业务主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户进行投资基金具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户开展基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

投资者选择基金投顾业务后,有专业的基金主理人,帮助投资者去打理基金资产。相比自己投资,基金投顾业务主要有两个特点:一是通过合理的资产配置、风险把控,帮助用户实现投资目标;二是将投资者从繁琐的基金分析、操作当中解放出来,节约投资者的时间与经历。

盈米基金作为基金投顾机构,一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容,改变投资者的认知,提升投资者的金融素养,帮助普通投资者提升投资获得感。比如:盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台——且慢,以一系列理财普及课程和视频直播形式,通过图文和视频与投资者做面对面的交流,普及理财知识,向投资者传达长期主义的价值观,陪伴投资者度过市场波动。百度谢邀

且慢基金投顾如何进行投顾服务的?

4. 基金投顾是什么,优点有哪些?

我发现基金投资者中确实有很多人时间不宽裕,精力不足够,做权益投资显得力不从心:主要是没有很多的时间关注市场,及时的做出加减仓选择。这类朋友呢,建议可以了解一下投顾产品。

例如盈米基金投顾平台,其在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局,希望通过提供持续的、有趣有料的内容,来帮助客户认识投资的方法和逻辑,从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。

那么题主说的什么是基金的投资顾问业务?主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。

基金投顾的优点有哪些?与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾将转变为“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行,提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为,大大提升基金投资的盈利体验。

作为一名普通投资者,如何选择投顾产品?投资者须明确自身风险偏好、加强专业知识学习、长期持有才是获取长期良好收益的关键。

5. 请问基金投顾服务哪家好?

回复题主的问题,基金投顾是投顾机构集合用户资产并建立基金投资组合的过程。对于投资者而言,就是把钱交给机构,让机构解决什么时候买卖和买什么基金的问题,因此其亮点是“让专业的人做专业的事”。

截止到目前,基金投顾业务试点工作开展已经接近2年时间,目前已有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函,包括24家公募基金,29家证券公司,3家银行,3家第三方独立销售机构。

通过机构专业的投资能力,基金投顾服务能够帮助投资者解决投资痛点。基金投顾平台能够帮助投资者选择合适的基金,帮助投资者持续跟进投资组合,解决投资者什么时候买,什么时候卖的问题,通过合理的资产配置、风险把控,帮助投资者实现投资目标的同时,将投资者从繁琐的基金分析、操作当中解放出来,致力于攻克“基金赚钱,基民不赚钱”的行业难题,从而带给投资者良好的投资体验。

那么哪家基金投顾服务比较好呢?在诸多基金投顾平台中,盈米基金作为基金投顾机构,一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容,改变投资者的认知,大大提升投资者的金融素养,帮助普通投资者大大提升投资获得感。盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台——且慢,以一系列理财普及课程和视频直播形式,通过图文和视频与投资者做面对面的交流,普及理财知识,向投资者传达长期主义的价值观,陪伴投资者度过市场波动。

截至2021年12月31日,盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元,投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度,盈米且慢的“四笔钱”策略中,所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%;对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略,且慢持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

请问基金投顾服务哪家好?

6. 且慢基金买方投顾服务,真的有用吗?

基金投顾试点的推出,是中国财富管理行业发展的必然方向,过去公募基金行业为什么70%的投资者都是亏损的,因为基金对于大部分客户来说还是太专业,如果缺少了专业知识加上理性,普通老百姓很难在市场剧烈的波动面前保持冷静正确的判断,所以最后都是追涨杀跌亏了钱。而基金买方投顾作为代表在标准化资产,比如公募基金行业拥有专业财富管理能力的个人或者机构,就是要根据客户的风险承受能力,专业定制适合的基金组合,以及伴随客户的持有给客户提供伴随式服务的工作,从而保障客户更高概率地获取正收益。

现在大家理财意识提高了,基金也因为比较低的投资门槛而越来越火,身边很多人都开始买基金,却常常把基金当股票炒,频繁买卖,最后要么没赚到应有的收益,要么一跌就卖甚至还亏了钱。

市场上的基金太多了,选哪个、怎么选、什么时候买进和卖出,对于刚入市的人来说都是难题。所以说投资这件事,是真的有点门槛在的,与其自己瞎折腾,不如选基金投顾服务,让专业的人去管理。基金投顾业务,主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

从我个人的角度来看,基金买方投顾业务的开展,对于普通投资者来说是件好事,因为确实能在一定程度上解决买什么基金、什么时候买进卖出的问题,以理财通一起投为例,投资前会引导用户将资金按用途和投资目的分为几笔,再来匹配相应的投资策略。投资后,也会有专业团队密切关注市场变化和基金表现,调整组合成分基金,这时候只要跟着调仓就行。

投资往往都是逆人性的,以盈米且慢基金为例,做的不仅仅是想要让客户通过投资公募基金赚钱,还希望客户在整个投资过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的。因为只有体验到投资的幸福感,客户才能长期坚持不放弃,并且伴随着投资认知的提升,也达到了生活质量的提升。百度回答望采纳

7. 哪些人更适合选择基金买方投顾服务?

选择一项服务,对于投资者来说重要的是了解这项服务能够帮助自己解决什么问题。公募基金买方投顾不同于基金经理。基金经理是为投资者解决选股难题,公募基金买方投顾是为投资者构建一个符合风险偏好的个性化策略组合,帮助投资者解决如何选基、何时买卖等问题,并根据投资者的授权进行交易。那么,哪些投资者更适合选择公募基金买方投顾服务呢?

掌握不好买卖时点的投资者

在行情起来时追涨,且选择风险较高的权益基金;在行情回落时杀跌,转而投入货币基金或者理财产品,投资者如果按照以上操作参与投资,容易导致其在高点买入、低点卖出。对于买卖时点,大多数投资者做不到精准把握。买卖时点的把握是需要结合市场宏观判断、行业深度分析、基金研究以及收益预期、资金流动性等进行综合考虑,对于投资能力有更高的要求。专业的事应该交给专业的公募基金投顾来做。公募基金买方投顾背后有专业的投研团队,为投资者把脉市场行情,把握买卖时点。

期望长期投资,但不了解投资规划和资产配置的投资者

投资前,有些投资者设想要做长线布局,但参与投资后,往往事与愿违,常常因为市场风格切换、资金分配、投资心理等原因无法实现长期投资。何况,市场上投资品种繁多,基金经理各有千秋,如何搭配和调整也需要深入思考、准确判断。选择专业的公募基金买方投顾服务有助于为投资者构造投资组合、完成及时调仓,省心省时又省力。

不会选基盲目跟随热点的投资者

全市场公募基金数量目前已超过10000只,选基金的难度可想而知,以至于投资者要么跟着市场热点走,要么跟着别人买基金。然而,热点涨得好,来得快,但热度能持续多久呢?待热度散去,一番折腾下来,部分投资者在投资的道路上又白白交了“学费”。公募基金投顾可以帮助投资者解决选基难的问题,通过多层次多维度筛选并建立的基金池为投资者寻找最适合的基金。

综上,投资者选择公募基金买方投顾服务,在一定程度上为投资者有效规避了其由于投资经验、投资信息等因素而导致的盲目决策的风险,有利于帮助投资者提升投资认知水平、优化投资行为,旨在实现持续且相对稳定的投资收益。

据了解,盈米基金旗下且慢提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性,协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保钱”四笔钱区分,为不同的资产寻找匹配的策略,形成了完整的理财服务解决方案。百度回答谢邀

哪些人更适合选择基金买方投顾服务?

8. 基金投顾可以提供什么样的服务?基金投顾和自己选基金有什么区别?

      基金市场上的投顾业务越来越多了,基金投顾的诞生是为了帮助投资者更好的做好基金投资,建立科学的投资理念和投资方法,只是,基金投顾的出现,给投资者带了新的选择,选择一多,烦恼自然也随之而来,倒是选择继续自己买基金,还是通过基金投顾做基金投资呢?
      市场上的开放式基金总共有七千多支,如果是自己选基金,就需要从众多基金中进行筛选,考虑基金的业绩,风险系数,基金经理,基金公司,构建基金组合。对于基金小白来说确实是有一定难度的,如果是已经明确知道自己需要什么,有备选基金池的投资者来说通过自己构建基金投资计划也是不错的。      那么,基金投顾可以提供一些什么服务呢?      首先,基金投顾可以帮助投资者做基金筛选,基金投顾具有不同风险收益特征的产品,每一个产品都是一个基金组合,经过专业的基金经理精挑细选出来的,投资者只要根据自己的风险偏好选择合适的基金组合就可以了。      然后,基金投顾会根据市场的变化对基金组合进行动态调整,在基金组合内进行适度调整,以适应市场变化。投资者只需要跟随基金投顾的操作去调整基金组合就可以了,加仓还是减仓,替换什么样的基金,都要非常准确的指导。      基金投顾还是提供持续的陪伴服务,为投资者提供持续的基金顾问服务,在市场起伏时,帮投资者进一步理解短期波动。      这对于投资者来说是非常省时省力的事情,投资者自己要做的就是选择一个适合自己的投资渠道,选择与自己风险承受能力和风险偏好对应的组合就可以了。